Senior AML/KYC Onboarding Analyst, Funds & Complex Structures

Qui sommes-nous ?

iBanFirst est une fintech européenne en pleine croissance qui révolutionne les paiements internationaux pour les PME. Fondée en 2016, notre plateforme permet aux SMM (Small & Medium Multinationals) de reprendre le contrôle de leurs opérations de paiements : conversion de devises (FX), transactions internationales et gestion du risque de change à travers 140 pays – de manière rapide, transparente et sécurisée.

Nous simplifions la vie des PME grâce à une plateforme technologique avancée (automatisation, APIs, IA…) et une expertise dédiée, pour offrir le meilleur des deux mondes : l'agilité d'un SaaS et la confiance d'une relation personnalisée.

iBanFirst aide ainsi des milliers d'entreprises audacieuses à profiter des opportunités de business mondiales avec sérénité, en leur apportant simplicité, transparence et sécurité.

 

Quelques chiffres clés

• 350+ collaborateurs répartis dans 14 bureaux et 11 pays en Europe
• Plus de 30 nationalités, moyenne d'âge 32 ans
• 10 000 entreprises clientes qui nous font confiance
• 80 M€ de revenus en 2025, avec un objectif de ~100 M€ en 2026
• Rentable depuis bientôt 2 ans
• Classée depuis 7 années consécutives dans le Financial Times FT1000, parmi les entreprises européennes à la plus forte croissance
• Un NPS de 87,5 — un score exceptionnel dans l'industrie, reflet de la qualité de notre service

 

Une culture forte, structurée autour de nos 4 valeurs

• Team First : Parce que la complexité de notre secteur exige une forte intelligence collective, nous valorisons la coopération, la transparence et le partage de connaissances. Les succès sont collectifs, les décisions prises ensemble.
• Tenacity : Le marché que nous transformons ne se laisse pas facilement apprivoiser. Nous faisons preuve d'endurance, nous apprenons vite, et nous ne reculons pas devant les défis — cela fait partie de notre ADN entrepreneurial.
• Transformation : L'innovation n'est pas une posture, c'est une nécessité dans un secteur aussi stratégique et mouvant. Nous innovons avec exigence : chaque amélioration technique, produit ou organisationnelle vise un vrai impact.
• Trust : La confiance est le fondement de tout ce que nous construisons — avec nos clients comme en interne. Elle repose sur l'autonomie, la prise d'initiative et une exigence de transparence, de rigueur et de fiabilité.

 

Pourquoi nous rejoindre ?

• Nous opérons au cœur d'un secteur stratégique en pleine transformation : les paiements internationaux pour PME, un marché complexe au potentiel considérable.
• Une mission qui a du sens : aider les Small & Medium Multinationals audacieuses à réussir à l'international.
• Notre plateforme intègre des technologies avancées (IA, automatisation…) qui offrent un cadre idéal pour tester, apprendre et innover en continu.
• Vous rejoindrez un environnement agile où votre expertise aura un impact concret, aux côtés de profils issus des meilleures institutions financières.
• Rentable, iBanFirst s'appuie sur des investisseurs de long terme : Xavier Niel et BPI France, et le fonds Marlin Equity Partners, entré au capital en 2021.

Rejoindre iBanFirst, c'est évoluer au sein d'une entreprise technologique rentable, internationale et en forte croissance — et contribuer directement à une ambition commune : simplifier la finance internationale des PME.

 

Contexte du recrutement

Nous ouvrons ce poste pour accompagner la croissance d'iBanFirst au Luxembourg. Notre clientèle évolue vers des structures de plus en plus sophistiquées — fonds d'investissement, véhicules alternatifs, structures d'entreprise complexes — et nous avons besoin d'un expert AML/KYC senior capable de prendre en charge ces dossiers avec autonomie et expertise, d'agir en véritable partenaire des équipes commerciales, et de contribuer au développement de nos capacités d'onboarding luxembourgeois depuis Paris.

 

Manager & Équipe

Vous reporterez à Sabin (Team Lead KYC).

Vous intégrerez une équipe Due Diligence de 24 personnes, répartie sur quatre bureaux :

• Paris — 12 personnes (KYC + Transaction Monitoring)
• Londres — 3 personnes
• Bucarest — 4 personnes
• Sofia — 2 personnes

Pour tout ce qui concerne le Luxembourg, vous travaillerez en étroite collaboration avec Peggy (Head of Regulatory Affairs, Luxembourg) et Derek (Country Manager, Luxembourg) — les deux personnes qui construisent actuellement la présence d'iBanFirst sur place.

L'équipe Due Diligence est collaborative et soudée : syncs quotidiens, points individuels hebdomadaires avec votre manager, moments d'équipe réguliers.

 

Vos missions

Et si vous jouiez un rôle clé dans la croissance d'iBanFirst en Europe ?

En tant que Senior Analyste AML/KYC spécialisé(e) en fonds et structures complexes, vous serez l'expert(e) de référence pour l'onboarding des fonds luxembourgeois au sein de l'équipe Due Diligence — travaillant depuis Paris en lien direct avec l'équipe luxembourgeoise. Vous interviendrez également sur les fonds d'investissement et structures complexes des autres pays iBanFirst.

Répartition des activités :

• 80% — Opérationnel : Analyse et validation des dossiers d'onboarding pour les structures complexes, avec un focus prioritaire sur les fonds et structures luxembourgeois
• 20% — Amélioration continue : Contrôle qualité, partage de bonnes pratiques, contribution aux initiatives internes

À mesure que le business luxembourgeois se développe, ce rôle a vocation à évoluer — avec la possibilité de gérer une petite équipe à terme.

Responsabilités principales :

Due Diligence & Onboarding :

• Réaliser les diligences AML/KYC sur les clients complexes : fonds, structures de private equity, véhicules de titrisation, SPV, holdings, fiducies, trusts et arrangements fiduciaires
• Analyser la documentation corporate, réglementaire et liée aux fonds : structures d'actionnariat et de contrôle, informations UBO, sociétés de gestion/AIFM, dépositaires, administrateurs, sponsors et autres parties prenantes clés
• Appliquer les exigences AML/CFT luxembourgeoises et les attentes de la CSSF aux dossiers d'onboarding concernés, selon une approche basée sur le risque
• S'assurer que les dossiers KYC sont complets, exacts et conformes aux standards de qualité internes

Évaluation des risques & support commercial :

• Identifier et évaluer les risques de criminalité financière : signaux d'alerte, hits sanctions/adverse media, préoccupations sur l'origine des fonds, risques réputationnels
• Escalader les cas complexes ou à risque élevé auprès du Compliance avec une analyse claire et des recommandations argumentées
• Agir en véritable partenaire des équipes commerciales — apporter des solutions, challenger les dossiers si nécessaire, et contribuer à conclure les deals de manière conforme et efficace

Contribution à l'équipe :

• Participer aux contrôles qualité, à l'amélioration des processus et au partage de connaissances sur les fonds et structures complexes
• Contribuer à élever le niveau d'expertise AML/KYC au sein de l'équipe

 

Vos objectifs

3 premiers mois :

• S'approprier les processus internes, les outils et les façons de travailler d'iBanFirst
• Acquérir une compréhension solide des exigences d'onboarding luxembourgeois
• Construire des relations de travail fortes avec l'équipe KYC, le Compliance, les équipes commerciales et l'équipe luxembourgeoise (Peggy & Derek)

6 premiers mois :

• Être pleinement aligné(e) avec l'équipe et les processus internes
• Prendre en charge de manière croissante les dossiers d'onboarding luxembourgeois
• Commencer à contribuer activement aux initiatives qualité et process

12 premiers mois :

• Avoir la pleine ownership de l'onboarding des fonds luxembourgeois
• Opérer en totale autonomie, avec un taux d'erreur sur les dossiers inférieur au seuil qualité interne
• Être reconnu(e) comme l'expert(e) de référence pour les fonds luxembourgeois et structures complexes au sein de l'équipe Due Diligence
• Avoir pris ownership de la base clients luxembourgeoise et de son suivi

 

Profil recherché

Expérience :

• Minimum 5 ans d'expérience en KYC, AML, due diligence ou onboarding clients — idéalement dans une banque, un acteur des paiements, de la gestion d'actifs, de l'administration de fonds, du private equity, une AIFM, un dépositaire ou un autre acteur financier régulé
• Solide expérience en onboarding de fonds luxembourgeois et structures assimilées : fonds régulés et non régulés, fonds alternatifs, véhicules de PE, véhicules de titrisation, SPV et structures holding
• Bonne connaissance des exigences AML/CFT luxembourgeoises et des attentes de la CSSF — identification des UBO, approche basée sur les risques, due diligence renforcée
• Bonne connaissance du droit des sociétés luxembourgeois et de l'écosystème des fonds au Luxembourg

Compétences indispensables :

• Expertise fonds luxembourgeois — vous êtes opérationnel(le) immédiatement sur des dossiers complexes et savez challenger la documentation avec aisance
• Orientation business — vous comprenez que la conformité est un levier, pas un frein ; vous trouvez des solutions et accompagnez les équipes commerciales de manière proactive
• Rigueur et esprit analytique — vous challengez les informations, faites les liens entre les sources et documentez vos conclusions avec clarté
• Autonomie — vous gérez vos priorités, traitez les dossiers complexes de manière indépendante et savez quand escalader
• Excellent(e) communicant(e) — à l'écrit (rapports KYC structurés et clairs en anglais) comme à l'oral (Sales, Compliance, interlocuteurs externes)
• Esprit d'équipe — vous contribuez activement à la connaissance collective et êtes un(e) vrai(e) partenaire pour vos collègues en Europe
• Anglais et français courants — les deux sont indispensables ; toute autre langue européenne est un plus

Atouts supplémentaires :

• Expérience sur des fonds ou structures complexes dans d'autres juridictions européennes
• Familiarité avec les dispositifs de reporting réglementaire de la CSSF
• Diplôme en Banque, Finance, Droit, Conformité, Économie ou domaine connexe

 

Ce que nous offrons

• CDI
• Lieu : Paris (Porte Maillot)
• Télétravail : Flexible — jusqu'à 2 jours par semaine

Pourquoi c'est une belle opportunité :

• Participez à la construction de quelque chose — le Luxembourg est un marché stratégique en cours de lancement chez iBanFirst ; vous contribuerez directement à développer nos capacités d'onboarding depuis Paris
• Des dossiers techniques et à haute valeur ajoutée — fonds, PE, FIA, véhicules de titrisation ; un travail intellectuellement riche qui développe une vraie expertise au quotidien
• Une équipe collaborative et soudée — 24 personnes réparties en Europe qui travaillent vraiment ensemble, partagent les dossiers et s'entraident
• Des perspectives d'évolution réelles — à mesure que le Luxembourg se développe, votre périmètre grandit avec lui ; un chemin vers du management est envisageable
• Une exposition internationale — collaboration quotidienne avec des collègues à Paris, Londres, Bucarest, Sofia et Luxembourg

Avantages :

• Carte restaurant Swile
• Assurance santé AXA
• Prise en charge du titre de transport (50%)
• RTT
• Abonnement Gymlib
• Événements d'entreprise, séminaires d'équipe et activités sociales régulières

 

Notre processus de recrutement

1. Entretien de screening avec Malorie (Talent Acquisition Specialist) — 30 minutes – visio — Objectif : fit général, parcours, motivation, salaire, disponibilités
2. Entretien approfondi avec Sabin (Team Lead KYC) + Sylvain (Team Lead Periodic Review) — 1 heure – présentiel (si possible) ou visio — Objectif : expertise AML/KYC, connaissance des fonds luxembourgeois, orientation business, fit équipe
3. Entretien final avec Yoann (Due Diligence Manager) + Peggy (Head of Regulatory Affairs) — 1 heure – présentiel ou visio — Objectif : alignement stratégique, validation de l'expertise réglementaire, potentiel long terme