Senior AML/KYC Onboarding Analyst, Funds & Complex Structures

Qui sommes-nous ?

iBanFirst est une fintech européenne en pleine croissance qui révolutionne les paiements internationaux pour les PME. Fondée en 2016, notre plateforme permet aux SMM (Small & Medium Multinationals) de reprendre le contrôle de leurs opérations de paiements : conversion de devises (FX), transactions internationales et gestion du risque de change à travers 140 pays – de manière rapide, transparente et sécurisée.

Nous simplifions la vie des PME grâce à une plateforme technologique avancée (automatisation, APIs, IA…) et une expertise dédiée, pour offrir le meilleur des deux mondes : l'agilité d'un SaaS et la confiance d'une relation personnalisée.

iBanFirst aide ainsi des milliers d'entreprises audacieuses à profiter des opportunités de business mondiales avec sérénité, en leur apportant simplicité, transparence et sécurité.

 

Quelques chiffres clés

• 350+ collaborateurs répartis dans 14 bureaux et 11 pays en Europe
• Plus de 30 nationalités, moyenne d'âge 32 ans
• 10 000 entreprises clientes qui nous font confiance
• 80 M€ de revenus en 2025, avec un objectif de ~100 M€ en 2026
• Rentable depuis bientôt 2 ans
• Classée depuis 7 années consécutives dans le Financial Times FT1000, parmi les entreprises européennes à la plus forte croissance
• Un NPS de 87,5 — un score exceptionnel dans l'industrie, reflet de la qualité de notre service

 

Une culture forte, structurée autour de nos 4 valeurs

• Team First : Parce que la complexité de notre secteur exige une forte intelligence collective, nous valorisons la coopération, la transparence et le partage de connaissances. Les succès sont collectifs, les décisions prises ensemble.
• Tenacity : Le marché que nous transformons ne se laisse pas facilement apprivoiser. Nous faisons preuve d'endurance, nous apprenons vite, et nous ne reculons pas devant les défis — cela fait partie de notre ADN entrepreneurial.
• Transformation : L'innovation n'est pas une posture, c'est une nécessité dans un secteur aussi stratégique et mouvant. Nous innovons avec exigence : chaque amélioration technique, produit ou organisationnelle vise un vrai impact.
• Trust : La confiance est le fondement de tout ce que nous construisons — avec nos clients comme en interne. Elle repose sur l'autonomie, la prise d'initiative et une exigence de transparence, de rigueur et de fiabilité.

 

Pourquoi nous rejoindre ?

• Nous opérons au cœur d'un secteur stratégique en pleine transformation : les paiements internationaux pour PME, un marché complexe au potentiel considérable.
• Une mission qui a du sens : aider les Small & Medium Multinationals audacieuses à réussir à l'international.
• Notre plateforme intègre des technologies avancées (IA, automatisation…) qui offrent un cadre idéal pour tester, apprendre et innover en continu.
• Vous rejoindrez un environnement agile où votre expertise aura un impact concret, aux côtés de profils issus des meilleures institutions financières.
• Rentable, iBanFirst s'appuie sur des investisseurs de long terme : Xavier Niel et BPI France, et le fonds Marlin Equity Partners, entré au capital en 2021.

Rejoindre iBanFirst, c'est intégrer une entreprise technologique rentable, internationale et en forte croissance — au moment même où nous construisons notre présence au Luxembourg. Une occasion rare de laisser une empreinte.

 

Contexte du recrutement

iBanFirst se déploie au Luxembourg et ce poste en est le cœur. En développant notre clientèle dans l'un des plus grands hubs financiers d'Europe, nous avons besoin d'un(e) expert(e) AML/KYC senior pour prendre en charge l'onboarding des fonds et structures complexes luxembourgeois, être la référence Due Diligence sur le terrain, et contribuer à construire les fondations réglementaires de notre activité luxembourgeoise aux côtés de Peggy (Head of Regulatory Affairs et Compliance Officer) et Derek (Country Manager).

Ce n'est pas un poste où l'on fait tourner une machine existante — vous participez à la construire.

 

Manager & Équipe

Vous reporterez à Sabin (Team Lead KYC).

Vous ferez partie d'une équipe Due Diligence de 24 personnes, répartie sur quatre bureaux :

• Paris — 12 personnes (KYC + Transaction Monitoring)
• Londres — 3 personnes
• Bucarest — 4 personnes
• Sofia — 2 personnes

Au Luxembourg, vos partenaires au quotidien seront Peggy (Head of Regulatory Affairs et Compliance Officer) et Derek (Country Manager) — ensemble, vous formerez le noyau de l'équipe iBanFirst Luxembourg.

L'équipe Due Diligence dans son ensemble est collaborative et soudée : syncs quotidiens, points individuels hebdomadaires avec votre manager, moments d'équipe réguliers entre les bureaux.

 

Vos missions

Et si vous jouiez un rôle fondateur dans la croissance d'iBanFirst au Luxembourg ?

En tant que Senior Analyste AML/KYC spécialisé(e) en fonds et structures complexes, vous serez la référence Due Diligence d'iBanFirst sur le terrain au Luxembourg — en charge de l'onboarding des fonds luxembourgeois et structures complexes, et en soutien sur les fonds d'investissement des autres pays iBanFirst.

Répartition des activités :

• 80% — Opérationnel : Analyse et validation des dossiers d'onboarding pour les structures complexes, avec un focus prioritaire sur les fonds et structures luxembourgeois
• 20% — Amélioration continue : Contrôle qualité, partage de bonnes pratiques, contribution aux initiatives internes

À mesure que l'activité luxembourgeoise se développe, ce rôle a vocation à grandir avec elle — y compris la possibilité de constituer et piloter une petite équipe locale.

Responsabilités principales :

Due Diligence & Onboarding :

• Réaliser les diligences AML/KYC sur les clients complexes : fonds, structures de private equity, véhicules de titrisation, SPV, holdings, fiducies, trusts et arrangements fiduciaires
• Analyser la documentation corporate, réglementaire et liée aux fonds : structures d'actionnariat et de contrôle, informations UBO, sociétés de gestion/AIFM, dépositaires, administrateurs, sponsors et autres parties prenantes clés
• Appliquer les exigences AML/CFT luxembourgeoises et les attentes de la CSSF aux dossiers concernés, selon une approche basée sur le risque
• S'assurer que les dossiers KYC sont complets, exacts et conformes aux standards de qualité internes

Évaluation des risques & support commercial :

• Identifier et évaluer les risques de criminalité financière : signaux d'alerte, hits sanctions/adverse media, préoccupations sur l'origine des fonds, risques réputationnels
• Escalader les cas complexes ou à risque élevé auprès du Compliance avec une analyse claire et des recommandations argumentées
• Agir en véritable partenaire des équipes commerciales luxembourgeoises — apporter des solutions, challenger les dossiers si nécessaire, et contribuer à conclure les deals de manière conforme et efficace

Contribution locale & expertise :

• Être la référence Luxembourg au sein de l'équipe Due Diligence pour les questions liées aux fonds et aux exigences réglementaires locales
• Contribuer aux contrôles qualité, à l'amélioration des processus et au partage de connaissances
• Collaborer activement avec Peggy sur les sujets réglementaires et les interactions avec la CSSF

 

Vos objectifs

3 premiers mois :

• S'approprier les processus internes, les outils et les façons de travailler d'iBanFirst
• Acquérir une compréhension solide des exigences d'onboarding luxembourgeois
• Construire des relations solides avec Peggy, Derek, l'équipe KYC, la Compliance et les équipes commerciales

6 premiers mois :

• Être pleinement aligné(e) avec les processus internes et le cadre réglementaire luxembourgeois
• Prendre en charge de manière croissante les dossiers d'onboarding luxembourgeois
• Contribuer activement aux initiatives qualité et d'amélioration continue

12 premiers mois :

• Avoir la pleine ownership de l'onboarding des fonds luxembourgeois
• Opérer en totale autonomie, avec un taux d'erreur sur les dossiers inférieur au seuil qualité interne
• Être reconnu(e) comme la référence Due Diligence au Luxembourg — par l'équipe, les équipes commerciales et pour les interactions réglementaires
• Contribuer activement au développement des capacités d'onboarding d'iBanFirst au Luxembourg

 

Profil recherché

Expérience :

• Minimum 5 ans d'expérience en KYC, AML, due diligence ou onboarding clients — idéalement dans une banque, un acteur des paiements, de la gestion d'actifs, de l'administration de fonds, du private equity, une AIFM, un dépositaire ou un autre acteur financier régulé au Luxembourg ou avec une forte exposition Luxembourg
• Solide expérience en onboarding de fonds luxembourgeois et structures assimilées : fonds régulés et non régulés, FIA, véhicules de PE, véhicules de titrisation, SPV et structures holding
• Bonne connaissance des exigences AML/CFT luxembourgeoises et des attentes de la CSSF — identification des UBO, approche basée sur les risques, due diligence renforcée
• Bonne connaissance du droit des sociétés luxembourgeois et de l'écosystème des fonds

Compétences indispensables :

• Expertise fonds luxembourgeois — vous êtes opérationnel(le) immédiatement sur des dossiers complexes et savez challenger la documentation avec aisance
• Orientation business — vous comprenez que la conformité est un levier, pas un frein ; vous trouvez des solutions et accompagnez les équipes commerciales de manière proactive
• Rigueur et esprit analytique — vous challengez les informations, faites les liens et documentez vos conclusions avec clarté
• Autonomie et esprit entrepreneurial — vous êtes à l'aise dans une configuration où vous êtes la première recrue Due Diligence sur place ; vous faites avancer les choses sans attendre
• Excellent(e) communicant(e) — à l'écrit (rapports KYC structurés et clairs en anglais) comme à l'oral (Sales, Compliance, interlocuteurs CSSF)
• Esprit d'équipe — vous restez connecté(e) à l'équipe en Europe et contribuez activement au partage de connaissances
• Anglais et français courants — les deux sont indispensables

Atouts supplémentaires :

• Expérience sur des fonds ou structures complexes dans d'autres juridictions européennes (France, Irlande, Pays-Bas…)
• Connaissance des dispositifs de reporting réglementaire de la CSSF
• Diplôme en Banque, Finance, Droit, Conformité, Économie ou domaine connexe

 

Ce que nous offrons

• CDI
• Lieu : Luxembourg ou Paris
• Présence bureau : Présentiel majoritaire

Avantages :

📍 Paris

• Carte restaurant Swile
• Assurance santé AXA
• Prise en charge du titre de transport (50%)
• Abonnement Gymlib (WellPass)
• Participation aux événements d'entreprise : séminaires d'équipe, soirées et activités sociales régulières

📍 Luxembourg

• Tickets restaurant Edenred
• Abonnement téléphonique 
• Participation aux événements d'entreprise : séminaires d'équipe, soirées et activités sociales régulières

Pourquoi c'est une belle opportunité :

• Construisez quelque chose qui n'existe pas encore — le Luxembourg est un nouveau chapitre stratégique pour iBanFirst ; vous serez l'un(e) des premiers membres de l'équipe locale et laisserez une empreinte durable
• Des dossiers techniques et à haute valeur ajoutée — fonds, PE, FIA, structures de titrisation ; un travail intellectuellement riche qui développe une vraie expertise chaque jour
• Autonomie sur le terrain — vous êtes la référence Due Diligence au Luxembourg, avec tout le soutien d'une équipe de 24 personnes en Europe derrière vous
• Trajectoire de carrière rapide — à mesure que le bureau de Luxembourg grandit, votre rôle évolue avec lui ; le management d'une équipe locale est un horizon naturel
• Travaillez dans l'un des premiers hubs financiers d'Europe — exposition quotidienne à l'écosystème des fonds luxembourgeois, à la CSSF et aux grandes institutions financières
• Environnement international — une équipe réellement multiculturelle répartie dans 14 bureaux européens

 

Notre processus de recrutement

1. Entretien de screening avec Malorie (Talent Acquisition Specialist) — 30 minutes – visio — Objectif : fit général, parcours, motivation, salaire, disponibilités
2. Entretien approfondi avec Sabin (Team Lead KYC) + Sylvain (Team Lead Periodic Review) — 1 heure – visio ou présentiel — Objectif : expertise AML/KYC, connaissance des fonds luxembourgeois, orientation business, fit équipe
3. Entretien final avec Yoann (Due Diligence Manager) + Peggy (Head of Regulatory Affairs) — 1 heure – visio ou présentiel — Objectif : alignement stratégique, validation de l'expertise réglementaire, fit avec l'équipe luxembourgeoise